@gaijin
Je ne vois pas le problème, on n’achète pas forcément plus cher en empruntant, dans la mesure où le taux d’actualisation rattrape le taux d’intérêt. Actuellement 1% d’intérêts sur 15 ans et 1,5% à 2% d’augmentation de revenus annuels, cela permet d’emprunter gratuitement.
Je repense à ma première maison à 7% d’intérêts...
De plus à 55 ans, j’ai une assurance décès (c’est même obligatoire) qui couvrira tout le bien, c’est alors tout bénéfice potentiel pour mes enfants.
De nos jours, il faut savoir oser s’endetter, hé oui, pour diversifier ses avoirs au dessus des 100000 euros. En cas de crise, donc aujourd’hui, on risque fort de subir quelques désagréments...
Un petit appartement locatif bien placé reste le meilleur placement peu risqué (je fais du 7% brut annuel sur le capital emprunté, et c’est beaucoup mieux que de miser sur ce même capital placé, que je mettrais plus de 10 ans à constituer).
Franchement quand on a la capacité de le faire, c’est le meilleur rendement économique possible, il faut être inconscient pour garder plus de 100000 euros sur un compte bancaire sans rien faire, et d’attendre d’acheter sans emprunt avec un capital formé sur de longues années d’épargne.
Les banques ne sont pas si méchantes que ça !
Je considère même qu’il vaut mieux devoir de l’argent à une banque que l’inverse, par les temps qui courent.
Même si ce n’est pas donné à tout le monde, c’est assez banal, comme méthode de non-appauvrissement des classes moyennes +...